Marketing digital para bancos: veja o passo a passo para adotar

Marketing digital para bancos: guia para uma estratégia eficiente!

O marketing digital para bancos tem o potencial de resolver problemas, antecipar necessidades, prever desejos dos clientes e fortalecer a reputação da marca. E as instituições parecem estar cada vez mais cientes dessas possibilidades: somente no primeiro trimestre de 2025, o setor financeiro investiu cerca de US$ 327 milhões em campanhas online. Os números são da Admetricks.

Ainda conforme o levantamento, o investimento neste tipo de publicidade no Brasil foi de mais de US$ 10 milhões. Mas somente aplicar recursos não é suficiente: quem realmente deseja aprender como fazer marketing digital para bancos precisa construir uma estratégia que priorize a organização, segurança de dados e o alinhamento ao perfil do público.

Quer entender melhor sobre o assunto e conhecer ações que fazem a diferença para o segmento? Então, continue sua leitura!

O que é marketing digital para bancos?

É um conjunto de iniciativas orientadas por dados com foco em canais digitais, como SEO, mídias sociais, e-mail marketing, entre outros. O objetivo é desenhar experiências personalizadas que consigam atrair, reter e engajar clientes, além de estabelecer uma relação mais próxima com a audiência das instituições financeiras.

Ou seja, o marketing digital para bancos utiliza o grande volume de informações coletadas dos consumidores para projetar comportamentos e, desta forma, traçar abordagens eficientes.

Também colabora para que a instituição se posicione de forma assertiva. Assim, fica mais fácil disseminar mensagens, divulgar produtos e conquistar a confiança das pessoas, entre outras vantagens.

Quais são os benefícios do marketing digital para bancos?

Os principais impactos positivos que a abordagem traz para as instituições são:

• melhoria no relacionamento com o cliente;
• fidelização de público;
• otimização de custos com campanhas de marketing;
• maior reconhecimento de marca;
• reforço de credibilidade;
• aprimoramento na mensuração de resultados;
• maior captação e conversão de clientes.

A presença digital permite que a organização interaja em tempo real com usuários em canais como mídias sociais ou aplicativos de mensagens. Assim, é possível responder dúvidas e disponibilizar serviços de forma imediata.

Esses são diferenciais que aumentam a satisfação e promovem uma conexão mais profunda da pessoa com a marca, contribuindo diretamente para indicadores de retenção e fidelização.

Por outro lado, um público satisfeito agrega mais avaliações positivas e melhora a reputação do negócio. Este cenário impulsiona o nível de conhecimento da marca, que tem mais chances de captar novos clientes.

Por fim, os retornos das estratégias de marketing digital para os bancos são mensuráveis e ajudam a identificar pontos de contato com o melhor custo-benefício. Esses insights favorecem o uso adequado dos recursos para as campanhas.

Ou seja, estes benefícios do marketing digital para os bancos garantem a sustentabilidade da organização a longo prazo, diante de um mercado extremamente competitivo.

Como fazer marketing digital para bancos?

O processo passa pelas seguintes fases:

1. Definição de metas por etapa da jornada;
2. Integração de dados e construção da visão única do cliente;
3. Segmentação de públicos;
4. Personalização das comunicações;
5. Orquestração dos canais;
6. Automatização das ações em tempo real;
7. Acompanhamento de resultados e garantia de conformidade.

Agora que você já sabe o que é o marketing digital para bancos, deve atentar para os detalhes que essa abordagem envolve. Veja abaixo como conduzir cada um desses passos na hora de botar em prática.

1. Definição de metas por etapa da jornada;

Estabeleça os objetivos da instituição de acordo com as diferentes fases do relacionamento com o consumidor. Por exemplo: aumento de leads qualificados na etapa de atração e incremento do valor do cliente ao longo do tempo, com foco em retenção.

2. Integração de dados e construção da visão única do cliente;

Centralizar dados de cadastro, uso do aplicativo, histórico financeiro e consentimento viabiliza a identificação de padrões de comportamento. A partir dessas previsões, é possível elaborar ações e mensagens mais relevantes.

3. Segmentação de públicos;

Faça a avaliação de hábitos, perfil financeiro e momento de vida para agrupar clientes por perfil. Esta medida é essencial para priorizar esforços, reduzir riscos e direcionar investimentos para aqueles públicos com maior probabilidade de conversão e engajamento.

4. Personalização das comunicações

A segmentação da audiência viabiliza a personalização dos conteúdos e comunicados. Receber mensagens customizadas torna a experiência do cliente mais satisfatória e gera resultados superiores para a instituição.

5. Orquestração dos canais

Orquestrar significa manter a consistência da mensagem em todos os pontos de contato da empresa. Esta etapa é fundamental para que o usuário perceba uma conversa única, independentemente do canal pelo qual for abordado.

6. Automação das ações em tempo real

Implemente fluxos automáticos baseados nas ações dos consumidores. Um exemplo prático: programe o envio de um e-mail marketing sobre os produtos de previdência privada da instituição para aqueles clientes que fizeram o download de um e-book sobre planejamento de aposentadoria no blog da instituição.

7. Acompanhamento de resultados e garantia de conformidade

Um ponto relevante ao adotar o marketing digital para bancos é o monitoramento contínuo. Portanto, lembre-se de verificar se as iniciativas se refletem em avanços nas métricas do negócio e ajuste a rota sempre que necessário.

Por fim, respeite as normas de privacidade. Isto significa coletar consentimentos explícitos acerca das preferências do usuário sobre o uso dos canais e frisar o compromisso da instituição com a proteção dos dados.

Pareceu difícil? Fique tranquilo! Executar essas tarefas fica mais simples com o uso de sistemas como a plataforma de engajamento do cliente da Braze.

Como automatizar o marketing digital para bancos?

Estruture sua base de dados, mapeie os comportamentos que vão acionar comunicações e desenhe a jornada do cliente. Este guia é fundamental para construir um ciclo contínuo de relacionamento com o público. Por fim, escolha uma ferramenta que faça a orquestração dos canais e dispare as interações no momento oportuno.

Transformar a complexidade desta operação em um fluxo integrado e seguro está entre as principais vantagens de usar a Braze no marketing digital para bancos. Braze unifica as informações vindas de bases diversas como CRM, aplicativo e comportamento digital. A partir desses dados, ajuda as instituições a configurar gatilhos.

Aberturas de conta, primeiro acesso ao app ou contratação de produtos podem acionar mensagens automáticas, relevantes e contextualizadas.

Entre em contato e solicite sua demonstração para explorar o diferencial da Braze no marketing digital para bancos.

FAQ

Quais canais funcionam melhor para bancos (e-mail, SMS, push, WhatsApp, mensagens no app) e quando usar cada um?

E-mails funcionam bem para comunicações educativas, extratos e ofertas direcionadas. Já SMS é utilizado para alertas imediatos, autenticação e envio de notificações de compras, por exemplo. As notificações push engajam os usuários em tempo real e o WhatsApp pode ser aplicado para solucionar dúvidas por meio de chatbots.

Como medir ROI e incremento real das campanhas no setor financeiro?

Definir objetivos e indicadores estratégicos antes da execução das campanhas é essencial. Acompanhe mudanças em métricas como receita incremental, LTV e taxa de rejeição. Fazer testes A/B e observar as diferenças de comportamento entre aqueles que receberam a abordagem e os demais clientes também ajuda a medir resultados.

Como adequar campanhas à LGPD e às regras do Bacen sem perder performance?

Priorize a coleta de consentimento explícito para o uso dos dados e proteja a privacidade das informações dos seus clientes. Investir em automação é um caminho seguro para reduzir riscos de vazamento e manter a performance, além de controlar a frequência de abordagem aos consumidores para evitar comunicações invasivas.

Quais são os principais gatilhos em tempo real que aumentam a conversão em bancos?

Os eventos mais oportunos para desencadear o envio de mensagens para os consumidores, a fim de aumentar a relevância e impulsionar conversões, são:

• transações concluídas;
• tentativas de pagamento negadas;
• variações de saldo;
• geolocalização;
• abandono de fluxo de contratação de produtos financeiros, como empréstimos ou seguros;
• comportamentos e navegação no aplicativo.

Em que o marketing para bancos digitais difere do de bancos tradicionais?

O marketing para bancos digitais foca aquisição rápida, uso intensivo de dados e experiências totalmente mobile. Já os bancos tradicionais equilibram abordagens digitais e físicas e ainda dependem mais de confiança histórica e presença local. As instituições financeiras online já têm mais experiência com automação e engajamento em tempo real.